永安保險 反洗錢簡報
2015年第三期

【公司動態】
公司制定《洗錢風險自評估管理辦法》并開展2015年度洗錢風險自評估工作
        根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》等相關法律法規，為貫徹落實風險為本的反洗錢管理理念，探索建立公司洗錢風險自評估機制，識別和掌握公司面臨的洗錢風險，全面提升公司反洗錢管控能力，公司制定了《洗錢風險自評估管理辦法》。該辦法從公司洗錢風險自評估工作組織管理、自評估工作體系、風險自評估程序、管理要求等方面做出明確規定。公司洗錢風險指標結構采取三級指標體系，其中一級指標包括基礎管理、洗錢風險識別、風險控制、溝通協調調整項目五方面，二級指標14項，三級指標30項。公司將根據洗錢風險自評估結果劃分為A、B、C、D、E五個級別，并針對C級及以下級別給予相應的預警信號。2015年10月，公司依據該辦法開展了2015年度洗錢風險自評估工作，本次自評估工作由公司風險合規部牽頭負責，信息技術中心、法律部、車險管理部/財險管理部/人險管理部/農險管理部等相關職能部門配合，對公司反洗錢工作流程和環節進行了自評估。經自評估，公司洗錢風險結果為81.95分，屬于正常級。針對評估中存在的問題，公司也將積極采取措施進行整改，加強洗錢風險管控和防范，提升公司反洗錢管控能力。
 

遼寧分公司開展2015年反洗錢宣傳活動
        根據人民銀行沈陽分行《關于組織開展2015年遼寧省反洗錢集中宣傳活動的通知》（沈銀反洗錢字[2015]14號）要求，遼寧分公司高度重視，下發《關于開展2015年反洗錢集中宣傳活動的通知》（永保遼發【2015】84號）文件，制定了相應的宣傳方案并組織全省機構開展了以“反洗錢和反恐怖融資”為主題的宣傳活動。分公司利用LED電子滾動屏、條幅、咨詢臺、展板、發放宣傳手冊等形式向廣大市民及業務員普及保險和反洗錢的知識，讓員工和廣大群眾了解保險、了解反洗錢，營造有利于反洗錢工作的外部環境。在積極的履行向社會宣傳打擊洗錢犯罪的責任的同時，增強廣大市民的反洗錢和反恐怖融資意識。

四川分公司加強可疑交易監測實務操作
         為加強可疑交易監測實務操作，2015年9月上旬，四川分公司組織反洗錢崗位人員認真學習了《保險業反洗錢操作實務》中有關可疑交易識別與報告內容。通過此次學習，全省系統各級機構反洗錢崗位人員收獲頗多：一是深刻理解了可疑交易報告工作是反洗錢工作監管的核心義務，是我們日常進行客戶身份識別工作的結果。二是充分意識到可疑交易報告工作主要依靠人為甄別、綜合分析作支撐，工作人員的履職情況，直接影響著可疑交易監測結果的合理性。三是認識到可疑交易報告工作要真正落實，最終還需直面客戶的業務條線或業務部門人員進一步對客戶進行了解，對客戶交易目的、交易性質進行把握和定性，才能確保可疑交易報告上報的有效性。
分公司堅持把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，明確要求各崗位人員要不斷規范監測可疑交易實務操作，立足本崗，注重實效，努力做實反洗錢基礎工作。

江蘇分公司開展反洗錢內部審計工作
        根據2015年度反洗錢稽核計劃安排，江蘇分公司對徐州中支、揚州中支、南通中支公司開展了反洗錢專項稽核工作。稽核中發現中支公司在承保、理賠方面客戶身份資料保存不完整等問題，分公司針對稽核審計中發現的問題出具了專項稽核報告并向中支公司提出了整改意見。徐州中支積極組織相關人員對稽核報告進行學習，對照反洗錢檢查內容進行逐項整改和落實。揚州中支織業管、理賠、一線業務人員進行反洗錢相關文件的學習和培訓，提高崗位人員對風險業務的識別能力。對存在的資料保存不完整問題要求進行資料補充。南通中支針對提出的要求進行了整改，對承保和理賠人員進行了再培訓，對沒有完整保存的客戶身份資料，明確序時要求進行補充和完善，為切實履行金融機構承擔的反洗錢義務作出努力。

大連分公司開展《大連市法人金融機構反洗錢風險評估辦法（試行）》學習活動
        面對日益復雜的洗錢形勢，大連分公司結合大銀辦發〔2015〕209號文件，開展《大連市法人金融機構反洗錢風險評估辦法（試行）》學習活動。在本次學習活動中，各機構、各部門視頻學習了《大連市法人金融機構反洗錢風險評估辦法（試行）》，重點分析了新辦法與舊辦法的不同之處，詳細了解如何客觀評估大連市法人及非法人金融機構反洗錢風險狀況。并將學習資料統一掛在內網，要求各機構、各部門集中7天時間，細致學習文件及附件。通過此次學習，促進了員工熟知反洗錢要求，提高了履行反洗錢義務的自覺性。

江蘇分公司組織開展異常交易監測培訓工作
       為提高崗位人員開展對可疑交易、大額交易的識別能力，落實總公司《關于開展反洗錢異常交易自建指標試監測工作的通知》要求，江蘇分公司對各部門、中支公司相關崗位人員開展了異常交易自建標準視頻培訓，為有效識別可疑交易、大額交易打下堅實基礎。

陜西分公司開展打擊非法集資宣傳培訓工作
        陜西分公司制定了“提高防范意識、遠離非法集資”培訓資料，內容從非法集資的特點、保險領域非法集資的特點及防范措施、典型借保險進行非法集資的案件等方面進行了培訓學習。分公司將培訓的重點內容制作成宣傳信息，以短信、微博、微信等方式群發朋友圈擴大宣傳覆蓋面和影響力。商洛中支公司組織全體員工開展洗錢風險防范案例培訓學習。此次培訓由公司總經理、反洗錢領導小組組長彭曉暉主持，學習了人行商洛中心支行2015年下發的1-3期洗錢風險案例提示，學習了建行、農行和工行一些打擊和防范洗錢風險的先進做法和案例提示，讓每位員工都要提高洗錢風險防范意識。
  
【監管動態】
成都分行在內江召開反洗錢專題座談會
        成都分行反洗錢處組織分行營管部、攀枝花、內江、德陽、宜賓、資陽、眉山、涼山等8個中支反洗錢部門負責人在內江召開了反洗錢專題座談會。會議對禁毒反洗錢金融情報工程提出了四點意見：一是高度重視禁毒反洗錢情報工程建設，積極配合公安機關，提供情報信息，做出反洗錢部門的貢獻。二是總結經驗，提煉方法。加強與公安溝通協調力度，準確掌握公安機關案件偵查和破獲情況，強化金融機構涉毒資金監測。三是突出地域特征，開發系統。根據各地吸毒、販毒、制毒的特點，總結完善涉毒資金監測指標和模型。四是積極推動洗錢案件判決。加強與公安機關的合作，引導其加大打擊毒品洗錢犯罪的力度。

【反洗錢動態】
反洗錢工作部際聯席會議第八次會議在京召開
        2015年7月24日，反洗錢工作部際聯席會議第八次工作會議在京召開。會議總結了第七次工作會議以來反洗錢工作進展情況，分析了我國反洗錢工作面臨的形勢，討論了今后一段時期的工作任務，重點研究了《關于應對金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估工作方案》。反洗錢工作部際聯席會議各成員單位的相關負責同志出席會議。
        受反洗錢工作部際聯席會議召集人、中國人民銀行行長周小川委托，中國人民銀行副行長郭慶平作了工作報告。郭慶平指出，第七次部際聯席會議以來，各成員單位在國務院的正確領導下，充分發揮各自職能，密切部門間協調配合，進一步完善反洗錢基礎制度，深化國際合作與交流，加強洗錢、恐怖融資和各類上游犯罪案件調查，為保障國家安全和社會穩定發揮了重要作用。郭慶平強調，當前國內恐怖融資和洗錢犯罪形勢依然嚴峻，國際反洗錢監管和評估提出了新的要求。為做好金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估應對工作，下一階段，反洗錢工作部際聯席會議成員單位要根據國務院領導同志的批示精神，團結協作，扎實推動完善各項制度建設，提升反洗錢工作有效性，重點做好以下四個方面的工作：一是加強統籌協調和分工配合，建立應對互評估的工作機制；二是集中精力解決主要制度性問題，協調推進特定非金融行業反洗錢管理，建立完善反恐怖融資和反擴散融資制度，構建反洗錢數據統計體系，開展國家洗錢風險評估工作；三是加大力度防范和打擊重點領域洗錢犯罪，加強對互聯網金融的反洗錢監管；四是建立高水平的人才隊伍，為互評估工作提供工作保障。
        各成員單位相關負責同志認真討論了工作報告以及《關于應對金融行動特別工作組第四輪反洗錢和反恐怖融資互評估工作方案》，并就本部門開展反洗錢工作情況進行了交流。中國人民銀行和澳門金融管理局簽署關于防范洗錢和恐怖融資活動諒解備忘錄近日，經國務院港澳事務辦公室核準，中國人民銀行副行長郭慶平與澳門金融管理局主席丁連星簽署了《中國人民銀行和澳門金融管理局關于防范洗錢和恐怖融資活動諒解備忘錄》，備忘錄內容涉及反洗錢監管信息交流機制、反洗錢現場檢查中的互助與合作安排、加強雙方人員交流與培訓等方面。備忘錄的簽署對落實金融行動特別工作組（FATF)建議、加強區域反洗錢監管工作交流，促進內地與澳門特別行政區相關領域合作具有重要意義。

中孟兩國簽署金融情報交流合作諒解備忘錄
        近日，中國反洗錢監測分析中心與孟加拉國金融情報中心（BFIU）簽署了《關于反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作諒解備忘錄》。這是中國反洗錢監測分析中心與境外金融情報機構簽署的第33份雙邊反洗錢與反恐怖融資金融情報信息交流合作文件。 厄瓜多爾反洗錢和反恐融資政策措施取得進步厄瓜多爾《商報》10月23日報道，反洗錢金融行動特別工作組（FATF）近日在法國巴黎召開第27屆全會，決定將厄瓜多爾從不合作國家和地區名單(NCCT)中剔除。FATF方面表示，之所以將厄從黑名單中剔除，是因為近年來，厄政府反洗錢和反恐融資政策措施取得了長足進步，并按照承諾建立了較為完善的相關法律體系。FATF是西方七國為專門研究洗錢危害、預防洗錢并協調反洗錢國際行動于1989年在巴黎成立的政府間國際組織。厄瓜多爾于2010年6月被FATF納入不合作國家和地區名單。一旦進入不合作國家和地區名單，如果不采取有效措施，就將就面臨FATF的制裁，在吸引外資、國家結算等方面受到限制，蒙受經濟損失。（摘自駐厄瓜多爾經商參處）

【反洗錢案例】
中國首從西班牙引渡洗錢疑犯涉案金額2億余元
        在中國和西班牙兩國執法部門的通力協作下，9月19日5時許，公安部“獵狐2015”境外工作組將涉嫌非法吸收公眾存款、洗錢和貸款詐騙等多項罪名的重大經濟犯罪嫌疑人丁某從西班牙依法引渡回國。這是中國警方首次成功從西班牙引渡經濟犯罪嫌疑人。浙江省金華市公安局立案偵查發現，2007年至2008年間，犯罪嫌疑人丁某多次實施非法吸收公眾存款、洗錢、貸款詐騙、合同詐騙、敲詐勒索等行為，涉案金額高達2億余元，涉嫌構成多項犯罪。2008年9月，丁某攜家人從上海潛逃出境。2011年10月，公安部通過國際刑警組織對丁某發布紅色通報。丁某出逃后，公安機關始終沒有中斷對其緝捕工作。去年12月，西班牙警方根據中國警方提供的情況，成功將丁某抓獲。隨后，在我國外交部門的配合下，公安機關第一時間向西提供引渡請求書和相關證據材料，及時啟動引渡程序。今年9月，西班牙憲法法院審判決定將丁某引渡回中國。公安部“獵狐2015”行動辦立即派出工作組赴西辦理引渡交接手續。在我國駐西使館的協助下，9月19日凌晨，丁某被順利引渡押解回國。【摘自新京報】

永安保險 反洗錢簡報
2015年第二期

【公司動態】
公司開展2014年度反洗錢工作動態評價及風險預警工作
        根據《公司反洗錢工作動態評價及風險預警辦法》（永保發[2010]147號），公司對22家分公司2014年度反洗錢工作開展情況進行了綜合評價。通過對各分公司反洗錢內控制度建設與執行情況、組織機構建設情況、大額交易和可疑交易報告情況、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存情況、宣傳培訓開展情況、報表資料報送情況六個二級指標的專項評價，共有18家分公司的二級指標達到安全區，還有4家分公司單項評價指標低于臨界點。公司將評價結果在全公司進行通報，對4家分公司下發了風險預警通知書并提出意見。
 

        5月22日，大連分公司召開了2015年度反洗錢工作會議。會議結合了人民銀行大連中心支行2015年反洗錢工作會議精神，在客觀總結2014年分公司反洗錢工作情況的基礎上，對分公司2015年度反洗錢工作導向各級反洗錢工作人員進行了宣導和培訓。會議首先由總經理助理姜君東對各級反洗錢工作人員進行了當前反洗錢工作形勢的宣導；綜合管理部著重對《大連分公司反洗錢年度工作報告管理辦法》、《大連分公司反洗錢考核管理辦法》兩項制度進行了詳細講解；最后，針對人民銀行大連中心支行對2015年反洗錢從業人員資格考試工作要求向參訓人員進行了詳盡釋義。此次培訓，強化了一線工作人員反的洗錢敏感度，提高了全員反洗錢風險責任意識，對提升分公司反洗錢工作整體水平起到了積極作用。

陜西分公司反洗錢工作獲得好評

        經過陜西分公司及各級機構的共同努力，陜西分公司漢中中心支公司已連續2年被當地人行評為反洗錢監管A類機構；陜西分公司在2014年度陜西保監局反洗錢工作考核評估中被評為優秀單位。
 

        5月18日至22日，四川分公司對內江中支公司進行了為期一周的反洗錢工作專項稽核。通過查閱機構組織機構、內控制度相關文件資料，指出內江中支在反洗錢內控方面存在的不足，督促機構按照人民銀行及上級公司文件要求健全和完善內控制度。針對洗錢風險點，要求機構在正常展業的同時，提高客戶身份識別、留存客戶身份資料和交易記錄、報告大額和可疑交易報告、客戶風險劃分評估及反洗錢宣傳培訓等方面的工作質量，全面有效履行反洗錢義務，真正承擔起反洗錢“第一道防線”的職責；根據工作實際情況，找出存在問題，對反洗錢工作崗位人員進行現場指導、實務培訓，強化了內部員工對反洗錢工作重要性的認識，并加大了中支機構對洗錢風險的防范力度。
 

        為提高員工反洗錢意識，切實履行反洗錢義務。山東分公司于5月29日下午開展了全轄范圍內的反洗錢培訓會議，各中支公司部分核保人員、收付費人員及反洗錢崗位人員參加了本次培訓。此次培訓的主要內容為總公司歷年制定并下發的大額交易和可疑交易報告相關制度、《關于開展反洗錢異常交易自建指標測試工作的通知》及《關于2014年保險業金融機構大額交易和可疑交易報告報送情況的通報》，從如何收集大額和可疑交易基礎數據、相關工作崗位反洗錢職責及報告流程對大額和可疑交易報告工作進行了詳細地講解。

        分公司在此次培訓中突出了內控管理制度與實際工作相結合，將培訓內容滲透到工作中，站在反洗錢的角度上，以簡單精煉、理論聯系實際的講解模式，對大額和可疑交易報告進行了培訓，有效提高了反洗錢培訓的實用性。進一步促進了員工反洗錢知識的融會貫通，為公司后續反洗錢工作的開展奠定了堅實基礎。  

        為進一步提高社會公眾的反洗錢意識，加大對洗錢風險的防范和打擊力度。二季度分公司組織轄內各機構開展反洗錢展板宣傳活動。各機構將反洗錢宣傳展板擺放于出單大廳，向前來辦理業務的客戶進行了宣傳和講解。通過反洗錢展板宣傳活動的開展，讓更多的員工與客戶更好的了解反洗錢的各項要求與相關法律法規，規避洗錢風險的發生，對營造良好社會經濟環境起到了積極的推動作用。

 

        根據總公司新修訂的《公司洗錢和恐怖融資評估及客戶分類管理辦法》，四川分公司在前期運行客戶風險評估工作的基礎上，在當前反洗錢工作監管形勢下，結合公司產品/服務風險、客戶風險、地域風險，和產品屬性、業務流程、系統控制等因素，以內部風險和外部風險評定體系為基準，以客戶身份識別為依托，繼續做實、做細反洗錢基礎工作，努力做到從各個環節著手，充分論證新修訂管理辦法在實際操作中的適應性、合理性，積極協配總公司實現優化反洗錢資源配置的工作目標，確保分公司有效評定客戶洗錢風險等級和客戶分類工作順利實施。
 

        按照大連市保險業反洗錢風險評估標準中的要求,大連分公司結合反洗錢工作實際，制定了《反洗錢考核管理辦法》。《辦法》中對獎懲標準做了明確說明。其中：對考核結果≥100分的機構，分公司在全轄通報表揚，并對表現優異的機構或個人給予相應獎勵。對考核結果在80-90分的機構，扣減反洗錢責任人職級津貼的5%，扣減反洗錢合規人員薪酬的5%；對考核結果在70-80分的機構，扣減反洗錢責任人職級津貼的10%;扣減反洗錢合規人員薪酬的10%，對考核結果在70分以下的機構，扣減反洗錢責任人職級津貼的15%，扣減反洗錢合規人員薪酬的15%。對受到人民銀行通報批評和處罰的機構，實行一票否決制，當年職級津貼為零，并依據《永安財產保險股份有限公司違法違規行為責任追究辦法》對直接責任人和間接責任人進行問責。

        分公司將每半年考核一次，評分標準為100分，并對考核后各機構的考核結果在全轄進行通報。
 

        人民銀行大連中支反洗錢崗位準入考試在2015年繼續采取“隨時報名，集中考試”形式。大連市各金融機構需按照《大連市反洗錢從業人員管理辦法（試行）》工作要求，嚴格遵守持證上崗的管理規定，各新設機構人員、各機構新增或調整人員從事反洗錢工作的必須持證上崗；各義務主體的反洗錢牽頭部門負責人，各分支機構負責人也必須持有反洗錢從業資格證。各層級反洗錢從業人員違反持證上崗規定的，一經發現，將按相關規定嚴肅處理。

        為加強反洗錢信息調研工作，進一步提高課題研究的規劃統籌能力，根據《大連市反洗錢信息工作管理暫行辦法》（大銀辦發〔2012〕147號），人民銀行大連中支在全市金融機構內開展2015年反洗錢重點課題調研工作。大連中支在結合2015年人民銀行總行工作會議精神和當前反洗錢新形勢新任務的基礎上，確定了4項重點課題，并根據轄內各機構業務特點、研究優勢和調研意向，定向分配部分機構承擔相應課題研究工作。相關課題要由課題組組長牽頭，認真做好組織部署，合理安排調研進度，明確分工，交流協作，按時保質完成調研任務。

        同時，人民銀行大連中心支行還將依據考評辦法，對轄內人民銀行分支機構以及各金融機構、各支付機構調研工作開展情況進行考核和通報，并在《大連反洗錢動態》等平臺上擇優刊登調研成果，適時向人民銀行總行推薦，調研成果采用情況將作為年度考評的重要指標。（大連分公司供稿）
 

        5月6日至7日，呼和浩特中心支行組織召開2015年全區人民銀行金融穩定暨反洗錢工作會議。會議傳達了總行2015年金融穩定座談會和反洗錢工作會議精神，總結回顧總結了2014年全區人民銀行金融穩定和反洗錢工作，安排部署了2015年工作任務。

        會議要求全區各級行客觀分析當前金融風險狀況，按照呼和浩特中心支行統一部署，以高度的責任感和使命感抓緊抓好關鍵環節，全面完成各項工作任務。一是扎實做好存款保險制度出臺后的各項工作；二是扎實做好金融風險監測防控工作；三是扎實做好“兩管理、兩綜合”有關工作，提升“兩管理、兩綜合”工作水平；四是進一步完善反洗錢機制建設，充分發揮監管職能；五是進一步理順監管思路，突出風險為本和法人監管重點；六是進一步強化制度執行力，認真落實《新監管辦法》；七是進一步探索實踐，著力推進創新驅動發展；八是進一步加強協調機制建設，提升監測分析和調查、協查工作有效性；九是進一步加強宣傳培訓。
 

        6月15日，人民銀行濟南分行舉辦了山東省反洗錢人才庫暨反洗錢專業主查人培訓班。本次培訓特別邀請了人民銀行反洗錢局政策監督處查宏處長，查處長圍繞金融機構反洗錢工作事務，從反洗錢工作的再認識、反洗錢國際標準國內化、新的反洗錢監督管理辦法等方面對反洗錢工作重點進行了全面而詳細的講解，并對金融機構今后的反洗錢工作提出了建議。此外，人民銀行濟南分行反洗錢處王寶運處長對如何做好當前反洗錢、反恐融資工作進行了全面而深入的分析。 （山東分公司供稿）

人民銀行泰安支行舉行反洗錢培訓

        5月20日，人民銀行泰安中心支行舉行了反洗錢培訓，特別邀請了人民銀行濟南分行領導親臨授課，培訓內容主要有《反洗錢、反恐融資形勢及主要工作任務》、《當前反洗錢監管政策調整》等反洗錢工作重點，本次培訓對今后的反洗錢工作中起到了更加規范的作用，提高了金融機構分析洗錢的辨別能力。
 

        為保證縣域金融機構進一步增強反洗錢職責履行情況，2015年4月份，人民銀行濟寧市中心支行啟動了以“預防洗錢風險，維護金融秩序”為主題的反洗錢知識進縣域巡講活動，本次巡講活動的主講人全部為2014年反洗錢綜合評價為A級的金融機構，本次巡講活動的開展，進一步強化了綜合評價的正向激勵和導向作用，提高了地方金融機構反洗錢風險防范能力。
 

        2015年6月22－26日，金融行動特別工作組（FATF）第二十六屆三次全會及工作組會議在澳大利亞布里斯班舉行，來自金融行動特別工作組成員、區域性組織以及國際貨幣基金組織、世界銀行等觀察員的近500名代表參加會議。中國人民銀行副行長郭慶平率中國人民銀行、最高人民檢察院、外交部、公安部代表組成的中國代表團參加會議。

        全會討論了馬來西亞（FATF觀察員）的互評估報告，通報了FATF對沙特阿拉伯現場訪問的情況，通過了防范非營利組織被濫用的最佳實踐文件和以風險為本原則監管虛擬貨幣的指引文件，以及對黃金產業洗錢恐怖融資風險的類型研究報告。全會還對日本、冰島、美國、巴西、南非等成員改進其反洗錢/反恐怖融資體系的進展情況進行了討論，同意結束對印尼的國際合作審查。FATF發布了有關聲明，進一步解釋和澄清了FATF有關客戶身份識別和代理行業務的要求，并就國際合作審查工作發表了新的“公開聲明”和“提升全球反洗錢/反恐怖融資工作合規水平：持續性進程”文件。

        全會決定韓國金融服務委員會主席申霽潤擔任FATF主席，西班牙代表擔任FATF副主席，同時通過了韓國擔任FATF主席期間的重點工作計劃。下次FATF全會及工作組會議將于2015年10月在法國巴黎舉行。

        全會期間，中國反洗錢監測分析中心與新西蘭和波蘭金融情報機構分別簽署了金融情報合作協議。
 

        2015年6月25日，在參加金融行動特別工作組（FATF）第二十六屆第三次全會期間，中國反洗錢監測分析中心與波蘭金融信息監察局（GIFI）于布里斯班簽署了《關于反洗錢和反恐怖融資金融情報交流合作諒解備忘錄》。這是中國反洗錢監測分析中心自成立以來與境外金融情報機構（FIU）簽署的第29份雙邊反洗錢/反恐怖融資金融情報信息交流合作文件。根據此次與波蘭簽署《諒解備忘錄》達成的協議，中波兩國的金融情報機構將基于互惠原則在涉嫌洗錢和恐怖融資及其他相關犯罪的金融情報信息收集、分析和互協查方面開展實質性合作。

        波蘭是反洗錢/反恐融資區域性組織反洗錢措施和反恐怖融資評估專家歐洲委員會（MONEYVAL）成員以及歐亞反洗錢組織（EAG）觀察員。波蘭金融信息監察局成立于2000年，隸屬于財政部，為行政型金融情報機構，是金融情報機構國際性組織埃格蒙特集團成員。
 

        香港特區政府建議對跨境攜帶大量現金或不記名可轉換票據設立申報和披露制度，以打擊國際洗黑錢及恐怖活動融資的行為。香港特區政府保安局副局長李家超表示，香港作為全球反洗錢組織財務行動特別組織(FATF)的成員之一，有義務按照組織建議對跨境現金流動立法規管。按照國際標準，當攜帶超過12萬港元的現金或等值可轉換票據跨境時，旅客有義務主動向海關人員申報并配合詢問。李家超表示，有關管制不會限制資金流動。目前，包括美國、澳洲、日本等在內的30多個成員都已經實施了此項制度。

        據悉，特區政府計劃本月起開展為期3個月的咨詢，屆時會進行宣傳并征求業界人士意見。
 

        隨著現代社會發展，網絡已融入人們的生活，并達到前所未有的依賴程度。很多人足不出戶就可以享受互聯網帶來的便利、機遇、財富。另一方面，網絡的發展也給不法分子帶來了可乘之機。

        2014年，紅山區人民法院公開開庭審理了一起利用高科技手段、依托支付寶交易平臺實施的網絡盜竊案，案件的被告人及被害人分別居住于“三省四地”，該案犯罪類型較為罕見、犯罪手法花樣翻新。被告人謝某，80后，無職業，福建人。2012年11月，謝某在網上QQ群里購買了一個木馬程序，該程序如果植入到他人的電腦，就會乘電腦使用者網上購物之際，將其網銀上的余額全部轉到木馬指定的支付寶賬號上。購得木馬程序后，謝某從淘寶網站的成交記錄查詢買家王某的ID及賣家的聯系電話，繼而與賣家打電話，謊稱自己是買家王某的朋友，王某買完衣服就下線了，留的地址可能有誤，要求重新核對。賣家未作核實即將王某的地址和聯系電話發給了謝某。謝某又給王某打電話，問她是否在淘寶網店買了衣服，得到肯定答復后，謝某隨即謊稱自己是該店店長，現在支付寶升級，訂單顯示不出來，未能支付成功，現在需把貨款退回后再重新支付。因王某不會操作，謝某提出將其加為QQ好友，通過QQ進行遠程協助。二人互為QQ好友后，謝某通過QQ將木馬程序植入到王某的電腦。就這樣，當謝某遠程操作王娜的電腦向支付寶賬戶支付1元錢“激活費”的時候，其網銀卡上的余額28萬元已經全部支付到謝某利用木馬綁定的支付寶賬號上。竊取了王某的巨額款項后，謝某并未急于取現，因為他知道，如果自己直接從那個賬戶上取錢，無異于自投羅網。為了更好的逃避打擊，他開始實施下一步計劃—“洗錢”。

        首先，謝某用這個支付寶賬戶到中國聯通公司網站購買聯通充值卡，面值為100元、500元兩種。所謂購買充值卡，無非就是購買充值卡的卡號和充值密碼。因中國聯通公司網站限購，單次交易最高額5000元，謝某就以最高單次交易額不停地向中國聯通公司付款購買充值卡，直至將賬戶內的余額全部消費殆盡。獲得了相應的聯通充值卡的卡號和密碼后，謝某在網上找到專門買卡的人，擬將充值卡賣掉。謝某在淘寶網站上設有自己的網店，在賣卡交易之前，謝某與買卡人溝通好，由其在網店上虛擬個商品出售，讓買卡人去拍，成交后通過支付寶賬戶將購買“商品”的錢轉賬到謝某指定的其它支付寶賬戶上，謝某給付買卡人的不是真實的商品，而是相應價值的充值卡，然后謝某再用網銀卡從支付寶提現，從而完成整個“洗錢”過程。

        通過上述手段，謝某將盜竊王某的28萬余元購買充值卡后分別在網上出售給了湖南的張某和李某。收到“貨款”后，謝某將其作案時使用的手機、手機卡、無線網卡以及筆記本電腦等全部銷毀。

        最終，公安機關憑借先進的技術偵查手段，順藤摸瓜，將謝某、張某、李某三人抓獲歸案。人民法院經審理認為，被告人謝某以非法占有為目的，秘密竊取他人財物，價值人民幣28萬元，數額巨大，已構成盜竊罪。被告人張某、李某明知是犯罪所得的贓物而予以收購，其行為侵犯了社會管理秩序和國家司法機關的正常活動，己構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。宣判后，三人均未上訴，現該判決已經發生法律效力。（陜西分公司供稿）